Una clave importante para el éxito de un inversor o analista financiero es poder analizar correctamente los datos financieros. En este punto, es sumamente importante saber cómo se calcula el PNL. La fórmula PNL está detrás del cálculo en cuestión. En esta publicación del blog hemos preparado específicamente para el cálculo PNL, que es una de las formas de comprender el rendimiento de las inversiones, optimizar las estrategias y capturar oportunidades de mercado; exploraremos qué significa PNL en el mundo del análisis financiero al mismo tiempo que abordamos la cuestión de cómo se calcula el PNL. Echemos un vistazo más de cerca al concepto de cálculo de PNL que le ayudará a dar un paso adelante en el mundo de las inversiones.
¿Qué es PNL?
PNL es la abreviatura del término inglés “Profit and Loss”. Este término se utiliza como “Kara ve Zaar” en turco. Es un criterio perteneciente al mundo financiero que se utiliza al evaluar el resultado de una inversión o transacción comercial. El PNL permite a los inversores y a las empresas analizar su rendimiento financiero y desarrollar sus estrategias comerciales. Gracias a este análisis, se puede ver claramente el beneficio o la pérdida que se producirá al final de una transacción. Además del tema “¿Cómo se calcula el PNL?”, para obtener información completa sobre el PNL, consulte: ¿Qué es el pérdidas y ganancias (PNL)? Importancia del PNL en sus inversiones
El PNL es la herramienta básica para calcular el beneficio y la pérdida en las transacciones financieras. Determina el valor neto obtenido después de la transacción y revela si las estrategias financieras son exitosas o no. Esto proporciona pistas importantes sobre cómo deben proceder las decisiones de inversión en el futuro.
El PNL se evalúa en dos categorías principales: PNL realizado y PNL no realizado.
- PNL realizado: se refiere al monto real ganado o perdido después de completar la compra o venta de un activo. En otras palabras, es el monto de ganancia o pérdida que se hace evidente cuando la transacción se cierra por completo.
- PNL no realizado: incluye la ganancia o pérdida calculada sobre el valor de mercado actual de una posición que aún no se ha cerrado. Este tipo de PNL se refiere a situaciones en las que todavía se tiene un activo y su valor aumenta o disminuye según las fluctuaciones del mercado. Representa un potencial futuro en lugar de una ganancia o pérdida real y, por lo tanto, debe monitorearse cuidadosamente en función de los movimientos del mercado.
Ambos tipos de PNL ayudan a los inversores a tomar decisiones estratégicas en la gestión de cartera y brindan datos críticos para la salud financiera continua.
Fórmula de cálculo de PNL
La fórmula de cálculo de ganancias y pérdidas es una ecuación matemática simple que se utiliza para determinar la ganancia o pérdida neta obtenida como resultado de una transacción financiera. En general, el PNL se basa en la diferencia de precio entre los activos comprados y vendidos. La fórmula básica de cálculo del PNL es la siguiente: Fórmula PNL = (Precio de venta – Precio de compra) x Cantidad
Esta fórmula PNL se utiliza para calcular la ganancia o pérdida total obtenida como resultado de la compra y venta de un activo. Además, si el resultado es positivo, indica una ganancia, si es negativo, indica una pérdida.
Por supuesto, cuando se ve desde el otro lado, también se deben tener en cuenta las tarifas de transacción solicitadas en las plataformas donde se realizan las transacciones de los inversores. En este contexto, el cálculo de ganancias y pérdidas es generalmente el siguiente en los mercados financieros:
PNL = (Precio de salida × Número de unidades vendidas) – (Precio de entrada × Número de unidades compradas) – Tarifas
Vamos a explicarlo con un ejemplo hipotético para una mejor comprensión de la fórmula anterior.
Por ejemplo, un inversor vendió 1 BTC por $ 100.000 y compró 1 BTC por $ 90.000. Como resultado de todas estas transacciones, pagó una tarifa de transacción de $ 100. En este punto, las PNL son $ 9,900. La fórmula completa es la siguiente:
($ 110,000 x 1 BTC) – ($ 100,000 x 1 BTC) – $ 100 = $ 9,900
Método de cálculo de PNL
El método de cálculo de PNL se divide en dos: manual y automático.
Método de cálculo de PNL manual: Este es el método más tradicional en el cálculo de PNL. En este método, la ganancia o pérdida de cada transacción se calcula manualmente. Si bien brinda la oportunidad de comprender las transacciones con más detalle, requiere detalle y atención. Si bien puede ser suficiente especialmente para los inversores a pequeña escala, puede ser un proceso que requiere mucho tiempo y aumenta el riesgo de cometer errores para aquellos que realizan muchas transacciones.
Método de cálculo automático de PNL:Con la difusión de la tecnología en el mundo financiero, las herramientas de cálculo automático han encontrado un amplio campo de uso. Estas herramientas permiten a los inversores calcular todas sus transacciones de forma más rápida y precisa. Ahorran tiempo al completar los cálculos instantáneamente, especialmente para los inversores a gran escala. Las herramientas automáticas reciben y analizan directamente los datos, ofreciendo así la ventaja de poder reaccionar instantáneamente a las fluctuaciones del mercado.
Los usuarios de ICRYPEX pueden realizar fácilmente cálculos de PNL con las herramientas de cálculo automático que ofrece ICRYPEX. Los pasos a seguir para conocer el valor de PNL en ICRYPEX son los siguientes:
Para transacciones al contado: Inicie sesión en su cuenta de ICRYPEX > Monedero > Ganancias y pérdidas
Para transacciones de futuros: Inicie sesión en su cuenta de ICRYPEX > Futuros > Posiciones > PNL
Cosas a tener en cuenta para el cálculo de PNL
Hay muchos puntos a tener en cuenta al calcular PNL. Si queremos resumirlos en términos básicos, se pueden enumerar de la siguiente manera:
- Precios de entrada y salida: Los precios de compra (entrada) y venta (salida) del activo que se está negociando deben registrarse correctamente. El cálculo de PNL se realiza en función de la diferencia entre estos precios.
- Tarifas por comisiones: Las tarifas por comisiones que recibe la plataforma en las transacciones de compra-venta afectan directamente a las PNL. Si no se tienen en cuenta estos costos, las PNL pueden calcularse incorrectamente.
- Spread (diferencia entre compra y venta): El costo del spread debe tenerse en cuenta, especialmente cuando se opera en mercados con spreads altos.
- Otras tarifas: También deben tenerse en cuenta las tarifas adicionales como los costos de financiamiento, el interés diario por transacciones de futuros o los costos de mantenimiento.
- Tamaño de la posición: Al calcular las PNL, se debe tener en cuenta el volumen de operaciones o el tamaño de la posición. Por ejemplo, la ganancia obtenida de una transacción de 1 unidad será diferente de la ganancia obtenida de una transacción de 10 unidades.
- Uso del apalancamiento: si utiliza apalancamiento, los cálculos de ganancias y pérdidas se realizan sobre el margen. Incluso pequeños cambios de precio pueden causar grandes cambios en las pérdidas y ganancias según el índice de apalancamiento.
- Movimientos de precios y condiciones del mercado: durante períodos de alta volatilidad, puede resultar difícil estimar las ganancias o pérdidas porque los precios cambian rápidamente. En mercados ilíquidos, es posible que no pueda ejecutar su transacción a los precios que planeó, lo que puede tener un impacto en las pérdidas y ganancias.
- Tiempo: las condiciones del mercado durante el período de tiempo en que se abre y se cierra la posición afectan las pérdidas y ganancias. Por ejemplo, se pueden agregar costos de financiamiento cuando una posición se deja abierta durante la noche. A medida que aumenta el tiempo de transacción, debe considerar los costos de mantenimiento.
Ejemplos de cálculo de PNL
El cálculo de PNL puede diferir según la transacción que se realice en los mercados financieros. Los ejemplos de PNL de ICRYPEX son los siguientes:
Cálculo de PNL en transacciones al contado: Las transacciones al contado incluyen valores de PNL realizados y no realizados.
La fórmula de cálculo de PNL realizada en transacciones al contado es la siguiente:
(Precio promedio de venta) * (Cantidad vendida) – (Costo promedio de compra) * (Cantidad vendida)
La fórmula de cálculo de PNL no realizada en transacciones al contado es la siguiente:
(Precio actual) * (Cantidad de criptoactivos en la billetera) – (Costo promedio de compra) * (Cantidad de criptoactivos en la billetera)
Cálculo de PNL en transacciones de futuros: Teniendo en cuenta que en las transacciones de futuros se pueden abrir posiciones largas y cortas, la fórmula de PNL aplicada para estos dos tipos de transacciones es diferente.
Futuros La fórmula para posiciones largas en transacciones es la siguiente:
PNL (USDT) = (Precio de cierre – Precio de entrada) * Monto de la posición (USDT) – Tasa de financiamiento (USDT)
La fórmula para posiciones cortas en transacciones de futuros es la siguiente:
PNL (USDT) = (Precio de cierre – Precio de entrada) * (-1) * Monto de la posición (USDT) – Tasa de financiamiento (USDT)
Las explicaciones de los términos utilizados en estas dos fórmulas son las siguientes:
Precio de cierre: Precio de cierre de posición promedio del inversor
Precio de entrada: El costo promedio del cliente en la posición Monto de la posición: La cantidad de criptoactivo a negociar
Tasa de financiamiento: El costo reflejado mientras la posición permanece abierta
Los ejemplos de PNL en el lado de ICRYPEX se pueden enumerar de la siguiente manera. Ahora, echemos un vistazo breve a la dinámica entre las PNL y el análisis financiero, que es la última parte de este contenido.
PNL y análisis financiero
Las PNL y el análisis financiero son los elementos básicos que dan forma a las decisiones de inversión. Las PNL no solo calculan las ganancias y las pérdidas, sino que también evalúan la eficacia de las decisiones estratégicas.
El papel de las PNL en las estrategias de inversión
Las PNL son una herramienta fundamental para determinar qué estrategias de inversión son exitosas. Si bien un PNL alto es un indicador de estrategias exitosas, los valores bajos indican enfoques que deben revisarse.
Gestión de riesgos y análisis de rendimiento
Los análisis de PNL desempeñan un papel vital en la gestión de riesgos. Las PNL realizadas y no realizadas evalúan los riesgos que asumen los inversores y la gestión de estos riesgos. Un buen análisis de rendimiento respalda la optimización de la cartera al identificar activos rentables.
Importancia de las PNL en la gestión de carteras
Los análisis de PNL basados en carteras permiten a los inversores optimizar su asignación de activos. Esto ayuda a tomar decisiones informadas sobre qué inversiones priorizar. Las PNL respaldan las decisiones de inversión racionales con su función de orientación estratégica.
