Uma chave importante para o sucesso de um investidor ou analista financeiro é ser capaz de analisar dados financeiros corretamente. Neste ponto, é extremamente importante saber como o PNL é calculado. A fórmula PNL está por trás do cálculo em questão. Nesta postagem do blog, preparamos especificamente para o cálculo PNL, que é uma das maneiras de entender o desempenho do investimento, otimizar estratégias e capturar oportunidades de mercado; Exploraremos o que PNL significa no mundo da análise financeira, ao mesmo tempo em que abordaremos a questão de como o PNL é calculado. Vamos dar uma olhada mais de perto no conceito de cálculo PNL que o ajudará a dar um passo à frente no mundo dos investimentos.
O que é PNL?
PNL é a abreviação do termo em inglês “Lucro e Perda”. Este termo é usado como “Kara ve Zaar” em turco. É um critério pertencente ao mundo financeiro usado ao avaliar o resultado de um investimento ou transação comercial. O PNL permite que investidores e empresas analisem seu desempenho financeiro e desenvolvam suas estratégias comerciais. Graças a essa análise, o lucro ou prejuízo a ser incorrido no final de uma transação pode ser visto claramente.
Além do tópico “Como o PNL é calculado?”, para informações abrangentes sobre o PNL, confira: O que é Lucro e Perda (PNL)? Importância do PNL em seus investimentos
O PNL é a ferramenta básica para calcular lucros e perdas em transações financeiras. Ele determina o valor líquido obtido após a transação e revela se as estratégias financeiras são bem-sucedidas ou não. Isso fornece pistas importantes sobre como as decisões de investimento devem prosseguir no futuro.
O PNL é avaliado em duas categorias principais: PNL realizado e PNL não realizado.
- PNL Realizado: Refere-se ao valor real ganho ou perdido após a conclusão da compra ou venda de um ativo. Em outras palavras, é o valor do lucro ou prejuízo que se torna claro quando a transação é completamente fechada.
- PNL Não Realizado: Inclui o lucro ou prejuízo calculado sobre o valor de mercado atual de uma posição que ainda não foi fechada. Este tipo de PNL se refere a situações em que você ainda está segurando um ativo e seu valor aumenta ou diminui de acordo com as flutuações do mercado. Ele representa um potencial futuro em vez de um ganho ou perda real e, portanto, deve ser monitorado cuidadosamente em relação aos movimentos do mercado.
Ambos os tipos de PNL ajudam os investidores a tomar decisões estratégicas na gestão de portfólio e fornecem dados essenciais para a saúde financeira contínua.
Fórmula de Cálculo de PNL
A fórmula de cálculo de lucro e prejuízo é uma equação matemática simples usada para determinar o lucro ou prejuízo líquido obtido como resultado de uma transação financeira. Em geral, o PNL é baseado na diferença de preço entre os ativos comprados e vendidos. A fórmula básica de cálculo do PNL é a seguinte:
Fórmula PNL = (Preço de Venda – Preço de Compra) x Quantidade
Esta fórmula PNL é usada para calcular o lucro ou prejuízo total obtido como resultado da compra e venda de um ativo. Além disso, se o resultado for positivo, indica lucro, se for negativo, indica prejuízo.
Claro, quando visto do outro lado, as taxas de transação solicitadas nas plataformas onde as transações dos investidores são feitas também devem ser levadas em consideração. Neste contexto, o cálculo de lucros e perdas é geralmente o seguinte nos mercados financeiros:
PNL = (Preço de Saída × Número de Unidades Vendidas) – (Preço de Entrada × Número de Unidades Compradas) – Taxas
Vamos explicar com um exemplo hipotético para uma melhor compreensão da fórmula acima. Por exemplo, um investidor vendeu 1 BTC por $ 100.000 e comprou 1 BTC por $ 90.000. Como resultado de todas essas transações, ele pagou uma taxa de transação de $ 100. Neste ponto, o PNL é $ 9.900. A fórmula completa é a seguinte:
($ 110.000 x 1 BTC) – ($ 100.000 x 1 BTC) – $ 100 = $ 9.900
Método de cálculo do PNL
O método de cálculo do PNL é dividido em dois: manual e automático.
Método de cálculo manual do PNL:Este é o método mais tradicional no cálculo do PNL. Neste método, o lucro ou prejuízo de cada transação é calculado manualmente. Embora forneça a oportunidade de entender as transações com mais detalhes, requer detalhes e atenção. Embora possa ser suficiente, especialmente para investidores de pequena escala, pode ser um processo demorado e aumentar o risco de cometer erros para aqueles que fazem muitas transações.
Método de cálculo automático de PNL:Com a disseminação da tecnologia no mundo financeiro, as ferramentas de cálculo automático encontraram uma ampla área de uso. Essas ferramentas permitem que os investidores calculem todas as suas transações de forma mais rápida e precisa. Elas economizam tempo ao concluir cálculos instantaneamente, especialmente para investidores de grande porte. As ferramentas automáticas recebem e analisam dados diretamente, oferecendo assim a vantagem de poder reagir instantaneamente às flutuações do mercado. Os usuários do ICRYPEX podem facilmente realizar cálculos de PNL com as ferramentas de cálculo automático oferecidas pelo ICRYPEX.
As etapas a serem seguidas para aprender o valor de PNL no ICRYPEX são as seguintes:
Para transações à vista: Entre na sua conta ICRYPEX > Carteira > Lucro e Perda
Para transações futuras: Entre na sua conta ICRYPEX > Futuros > Posições > PNL
Coisas a considerar para o cálculo de PNL
Há muitos pontos a considerar ao calcular PNL. Se quisermos resumir isso em termos básicos, eles podem ser listados da seguinte forma:
- Preços de entrada e saída: Os preços de compra (entrada) e venda (saída) do ativo que está sendo negociado devem ser registrados corretamente. O cálculo do PNL é feito com base na diferença entre esses preços.
- Taxas de comissão: As taxas de comissão recebidas pela plataforma em transações de compra e venda afetam diretamente o PNL. Se esses custos não forem levados em consideração, o PNL pode ser calculado incorretamente.
- Spread (diferença de compra e venda): O custo do spread deve ser levado em consideração, especialmente ao negociar em mercados com spreads altos.
- Outras taxas: Taxas adicionais, como custos de financiamento, juros diários para transações futuras ou custos de transporte, também devem ser levados em consideração.
- Tamanho da posição: Ao calcular o PNL, o volume de negociação ou o tamanho da posição devem ser levados em consideração. Por exemplo, o lucro obtido de uma transação de 1 unidade será diferente do lucro obtido de uma transação de 10 unidades.
- Uso de alavancagem: Se você usar alavancagem, os cálculos de lucro e perda serão feitos na margem. Mesmo pequenas mudanças de preço podem causar grandes mudanças no PNL, dependendo da taxa de alavancagem.
- Movimentos de preço e condições de mercado: Durante períodos de alta volatilidade, pode ser difícil estimar lucro ou perda porque os preços mudam rapidamente. Em mercados ilíquidos, você pode não conseguir executar sua transação nos preços planejados, o que pode ter um impacto no PNL.
- Tempo: As condições de mercado durante o período em que a posição é aberta e fechada afetam o PNL. Por exemplo, os custos de financiamento podem ser adicionados quando uma posição é deixada aberta durante a noite. À medida que o tempo da transação aumenta, você deve considerar os custos de transporte.
Exemplos de cálculo de PNL
O cálculo de PNL pode diferir dependendo da transação a ser feita nos mercados financeiros. Os exemplos de PNL do ICRYPEX são os seguintes:
Cálculo de PNL em transações à vista: As transações à vista incluem valores de PNL realizados e não realizados.
A fórmula de cálculo de PNL realizado em transações à vista é a seguinte:
(Preço médio de vendas) * (Quantidade vendida) – (Custo médio de compra) * (Quantidade vendida)
A fórmula de cálculo de PNL não realizado em transações à vista é a seguinte:
(Preço atual) * (Quantidade de ativos criptográficos na carteira) – (Custo médio de compra) * (Quantidade de ativos criptográficos na carteira)
Cálculo de PNL em transações futuras: Considerando que posições longas e curtas podem ser abertas em transações futuras, a fórmula de PNL aplicada para esses dois tipos de transações é diferente.
Futuros A fórmula para posições longas em transações é a seguinte:
PNL (USDT) = (Preço de fechamento – Preço de entrada) * Valor da posição (USDT) – Taxa de financiamento (USDT)
A fórmula para posições curtas em transações futuras é a seguinte:
PNL (USDT) = (Preço de fechamento – Preço de entrada) * (-1) * Valor da posição (USDT) – Taxa de financiamento (USDT)
As explicações dos termos usados nessas duas fórmulas são as seguintes:
Preço de fechamento: O preço médio de fechamento da posição do investidor
Preço de entrada: O custo médio do cliente na posição
Valor da posição: A quantidade de criptoativo a ser negociada
Taxa de financiamento: O custo refletido enquanto a posição permanece aberta Os exemplos de PNL no lado do ICRYPEX podem ser listados da seguinte forma. Agora, vamos dar uma breve olhada na dinâmica entre PNL e análise financeira, que é a última parte deste conteúdo.
PNL e Análise Financeira
PNL e análise financeira são os elementos básicos que moldam as decisões de investimento. PNL não apenas calcula lucros e perdas, mas também avalia a eficácia das decisões estratégicas.
O Papel do PNL nas Estratégias de Investimento
PNL é uma ferramenta crítica para determinar quais estratégias de investimento são bem-sucedidas. Enquanto PNL alto é um indicador de estratégias bem-sucedidas, valores baixos indicam abordagens que precisam ser revisadas.
Gerenciamento de Risco e Análise de Desempenho
As análises de PNL desempenham um papel vital no gerenciamento de risco. PNL realizado e não realizado avalia os riscos que os investidores assumem e o gerenciamento desses riscos. Uma boa análise de desempenho oferece suporte à otimização do portfólio identificando ativos lucrativos.
Importância do PNL na Gestão de Portfólio
As análises de PNL baseadas em portfólio permitem que os investidores otimizem sua alocação de ativos. Isso ajuda a tomar decisões informadas sobre quais investimentos priorizar. O PNL apoia decisões racionais de investimento com seu papel de orientação estratégica.
