Si está buscando una forma de obtener ingresos estables de sus inversiones sin elegir acciones individuales, los ETF de dividendos pueden ser una buena opción. Combinan el potencial de ingresos de las acciones que pagan dividendos con la conveniencia y diversificación de los ETF.
Repasemos qué son, cómo funcionan y qué tener en cuenta si está pensando en agregar uno a su cartera.
¿Qué es un ETF?
Un ETF, o fondo cotizado en bolsa, es una canasta de valores que se negocia en una bolsa como una acción normal. Son populares porque son fáciles de comprar y vender, ofrecen diversificación instantánea y suelen tener comisiones más bajas que los fondos mutuos.
¿Qué es un ETF de dividendos?
Un ETF de dividendos es un ETF compuesto por acciones que pagan dividendos regulares. Estos fondos están diseñados para generar ingresos mediante pagos, a la vez que ofrecen potencial de crecimiento a largo plazo. Como cualquier acción, se negocian en bolsas y se pueden comprar o vender durante todo el día de negociación.
¿Cómo funcionan los ETF de dividendos?
Selección de acciones
Estos ETF incluyen empresas con un historial de pago de dividendos de manera constante. Algunos se centran en empresas que aumentan sus pagos con el tiempo, mientras que otros buscan rendimientos más altos.
Pagos de dividendos
El fondo recauda dividendos de las empresas que posee y los transfiere a los accionistas. La mayoría lo hace mensual o trimestralmente.
Reinversión
Muchos corredores permiten reinvertir automáticamente los dividendos a través de un plan de reinversión de dividendos (DRIP). Esto puede ayudar a aumentar la rentabilidad con el tiempo.
Tipos de ETF de dividendos
No todos los ETF de dividendos son iguales. Aquí tienes un desglose:
ETFs de alto rendimiento de dividendos
Se dirigen a empresas que pagan dividendos superiores a la media. Esto suele incluir servicios públicos, telecomunicaciones, REIT y otras empresas consolidadas.
ETFs de crecimiento de dividendos
Se centran en empresas que aumentan sus dividendos de forma constante. Suelen ser menos volátiles y se consideran más estables.
ETFs de dividendos internacionales
¿Buscas ingresos y diversificación global? Estos ETF invierten en acciones que pagan dividendos de todo el mundo.
ETF de dividendos por sector
Algunos ETF se centran en sectores como servicios públicos o finanzas, donde los dividendos son más comunes. Estos pueden ser útiles para la inversión temática o para la defensa en mercados inestables.
¿Por qué los usan los inversores?
Ingresos estables
Para muchos, el atractivo es simple: el flujo de caja. Estos ETF emiten ingresos regulares, lo que resulta especialmente atractivo para jubilados o inversores centrados en los ingresos.
Diversificación
En lugar de depender de una o dos acciones con dividendos, estos ETF distribuyen el riesgo entre docenas o cientos de empresas.
Costo y liquidez
Por lo general, tienen comisiones bajas y son fáciles de negociar. Eso los hace más accesibles que algunos fondos mutuos centrados en los ingresos.
Eficiencia fiscal
Algunos ETF de dividendos califican para tasas impositivas más bajas sobre dividendos calificados, y muchos están estructurados para minimizar los eventos imponibles.
Los riesgos que debe conocer
Los dividendos no están garantizados
Las empresas pueden recortar o detener los dividendos, especialmente durante tiempos económicos difíciles. Si eso sucede, sus ingresos disminuyen.
Las tasas de interés pueden ser perjudiciales
Cuando las tasas suben, las acciones de alto rendimiento suelen perder popularidad. Esto puede lastrar el rendimiento.
Sobrecarga sectorial
Muchos ETF de dividendos se apoyan fuertemente en sectores como los servicios públicos o el sector financiero. Si ese sector tiene dificultades, tu ETF también podría tenerlas.
Menor potencial de crecimiento
Debido a que se centran en los ingresos, estos ETF pueden perderse algunas de las ganancias que obtendrías de las acciones de crecimiento.
ETF de dividendos vs. acciones de dividendos individuales
Si te gusta la idea de los ingresos por dividendos, pero no quieres investigar y administrar una lista de acciones, los ETF son un buen atajo. Ofrecen:
- Diversificación incorporada
- Menor esfuerzo
- Menos comisiones por transacción en general
Cedes algo de control, pero para muchos inversores, esa compensación merece la pena.
Cuando ¿Podrías usar un ETF de dividendos?
Si quieres ingresos pasivos
Son ideales si buscas recibir pagos regulares sin demasiado mantenimiento.
Si estás construyendo una cartera equilibrada
Los ETF de dividendos pueden ayudar a compensar las inversiones de crecimiento más volátiles.
Si eres cauteloso con el mercado
Las acciones que pagan dividendos suelen ser más estables que las de alto crecimiento, lo que puede ayudar durante las turbulencias del mercado.
Ejemplos de ETF de dividendos populares
Enfocado en EE. UU.
- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- iShares Select Dividend ETF (DVY)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Internacional
- iShares International Select Dividend ETF (IDV)
- Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
