Если вы ищете способ получать стабильный доход от своих инвестиций, не выбирая отдельные акции, вам стоит обратить внимание на дивидендные ETF. Они сочетают в себе доходный потенциал акций, выплачивающих дивиденды, с удобством и диверсификацией ETF.
Давайте рассмотрим, что это такое, как они работают и на что следует обратить внимание, если вы думаете о добавлении одного из них в свой портфель.
Что такое ETF?
ETF, или биржевой фонд, представляет собой корзину ценных бумаг, которая торгуется на бирже как обычная акция. Они популярны, потому что их легко покупать и продавать, они предлагают мгновенную диверсификацию и часто имеют более низкие комиссии, чем паевые инвестиционные фонды.
Что такое дивидендный ETF?
Дивидендный ETF — это ETF, состоящий из акций, которые выплачивают регулярные дивиденды. Эти фонды созданы, чтобы приносить вам доход посредством выплат, а также предлагают некоторый потенциал для долгосрочного роста. Как и любые акции, они торгуются на биржах и могут быть куплены или проданы в течение торгового дня.
Как работают дивидендные ETF?
Выбор акций
Эти ETF включают компании с историей последовательной выплаты дивидендов. Некоторые фокусируются на фирмах, выплаты которых со временем увеличиваются, в то время как другие гонятся за более высокой доходностью.
Выплаты дивидендов
Фонд собирает дивиденды от компаний, которыми он владеет, и передает их акционерам. Большинство делают это ежемесячно или ежеквартально.
Реинвестирование
Многие брокеры позволяют вам автоматически реинвестировать дивиденды через план реинвестирования дивидендов, или DRIP. Это может помочь увеличить вашу прибыль с течением времени.
Типы дивидендных ETF
Не все дивидендные ETF одинаковы. Вот разбивка:
ETF с высокой доходностью дивидендов
Эти целевые компании платят дивиденды выше среднего. К ним часто относятся коммунальные предприятия, телекоммуникационные компании, инвестиционные фонды недвижимости и другие зрелые предприятия.
ETF с ростом дивидендов
Они ориентированы на компании, которые стабильно увеличивают свои дивиденды. Обычно они менее волатильны и считаются более стабильными.
Международные ETF с дивидендами
Хотите дохода и глобальной диверсификации? Эти ETF инвестируют в дивидендные акции по всему миру.
Секторные дивидендные ETF
Некоторые ETF фокусируются на таких секторах, как коммунальные услуги или финансы, где дивиденды более распространены. Они могут быть полезны для тематического инвестирования или игры в защиту на грубых рынках.
Почему инвесторы их используют?
Стабильный доход
Для многих привлекательность проста: денежный поток. Эти ETF приносят регулярный доход, что особенно привлекательно для пенсионеров или инвесторов, ориентированных на доход.
Диверсификация
Вместо того чтобы полагаться на одну-две дивидендные акции, эти ETF распределяют риск между десятками или сотнями компаний.
Стоимость и ликвидность
Обычно они имеют низкие комиссии и ими легко торговать. Это делает их более доступными, чем некоторые ориентированные на доход паевые инвестиционные фонды.
Налоговая эффективность
Некоторые дивидендные ETF имеют право на более низкие налоговые ставки на квалифицированные дивиденды, и многие из них структурированы так, чтобы минимизировать налогооблагаемые события.
Риски, о которых вам следует знать
Дивиденды не гарантированы
Компании могут урезать или прекратить выплату дивидендов, особенно в сложные экономические времена. Если это произойдет, ваш доход упадет.
Процентные ставки могут навредить
Когда ставки растут, высокодоходные акции часто выходят из моды. Это может замедлить работу.
Перегрузка сектора
Многие дивидендные ETF в значительной степени опираются на такие секторы, как коммунальные услуги или финансы. Если этот сектор испытывает трудности, ваш ETF тоже может пострадать.
Низкий потенциал роста
Поскольку они сосредоточены на доходе, эти ETF могут упустить часть выгоды, которую вы могли бы получить от акций роста.
Дивидендные ETF против индивидуальных дивидендных акций
Если вам нравится идея дивидендного дохода, но вы не хотите исследовать и управлять списком акций, ETF — это хороший короткий путь. Они предлагают:
- Встроенную диверсификацию
- Меньше усилий
- Меньше комиссий за транзакции в целом
Вы отказываетесь от некоторого контроля, но для многих инвесторов этот компромисс того стоит.
Когда Можете ли вы использовать дивидендный ETF?
Если вы хотите пассивный доход
Они идеально подходят, если вы хотите получать регулярные выплаты без особого обслуживания.
Если вы создаете сбалансированный портфель
Дивидендные ETF могут помочь компенсировать более волатильные инвестиции в рост.
Если вы осторожны с рынком
Акции, выплачивающие дивиденды, часто более стабильны, чем акции с высоким ростом, что может помочь во время рыночной турбулентности.
Примеры популярных дивидендных ETF
Ориентация на США
- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- iShares Select Dividend ETF (DVY)
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Международный
- iShares International Select Dividend ETF (IDV)
- Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
