Дивидендные ETF: что это такое и почему они важны

Если вы ищете способ получать стабильный доход от своих инвестиций, не выбирая отдельные акции, вам стоит обратить внимание на дивидендные ETF. Они сочетают в себе доходный потенциал акций, выплачивающих дивиденды, с удобством и диверсификацией ETF.

Давайте рассмотрим, что это такое, как они работают и на что следует обратить внимание, если вы думаете о добавлении одного из них в свой портфель.

Что такое ETF?

ETF, или биржевой фонд, представляет собой корзину ценных бумаг, которая торгуется на бирже как обычная акция. Они популярны, потому что их легко покупать и продавать, они предлагают мгновенную диверсификацию и часто имеют более низкие комиссии, чем паевые инвестиционные фонды.

Что такое дивидендный ETF?

Дивидендный ETF — это ETF, состоящий из акций, которые выплачивают регулярные дивиденды. Эти фонды созданы, чтобы приносить вам доход посредством выплат, а также предлагают некоторый потенциал для долгосрочного роста. Как и любые акции, они торгуются на биржах и могут быть куплены или проданы в течение торгового дня.

Как работают дивидендные ETF?

Выбор акций


Эти ETF включают компании с историей последовательной выплаты дивидендов. Некоторые фокусируются на фирмах, выплаты которых со временем увеличиваются, в то время как другие гонятся за более высокой доходностью.

Выплаты дивидендов


Фонд собирает дивиденды от компаний, которыми он владеет, и передает их акционерам. Большинство делают это ежемесячно или ежеквартально.

Реинвестирование


Многие брокеры позволяют вам автоматически реинвестировать дивиденды через план реинвестирования дивидендов, или DRIP. Это может помочь увеличить вашу прибыль с течением времени.

Типы дивидендных ETF

Не все дивидендные ETF одинаковы. Вот разбивка:

ETF с высокой доходностью дивидендов
Эти целевые компании платят дивиденды выше среднего. К ним часто относятся коммунальные предприятия, телекоммуникационные компании, инвестиционные фонды недвижимости и другие зрелые предприятия.

ETF с ростом дивидендов
Они ориентированы на компании, которые стабильно увеличивают свои дивиденды. Обычно они менее волатильны и считаются более стабильными.

Международные ETF с дивидендами
Хотите дохода и глобальной диверсификации? Эти ETF инвестируют в дивидендные акции по всему миру.

Секторные дивидендные ETF
Некоторые ETF фокусируются на таких секторах, как коммунальные услуги или финансы, где дивиденды более распространены. Они могут быть полезны для тематического инвестирования или игры в защиту на грубых рынках.

Почему инвесторы их используют?

Стабильный доход
Для многих привлекательность проста: денежный поток. Эти ETF приносят регулярный доход, что особенно привлекательно для пенсионеров или инвесторов, ориентированных на доход.

Диверсификация
Вместо того чтобы полагаться на одну-две дивидендные акции, эти ETF распределяют риск между десятками или сотнями компаний.

Стоимость и ликвидность
Обычно они имеют низкие комиссии и ими легко торговать. Это делает их более доступными, чем некоторые ориентированные на доход паевые инвестиционные фонды.

Налоговая эффективность
Некоторые дивидендные ETF имеют право на более низкие налоговые ставки на квалифицированные дивиденды, и многие из них структурированы так, чтобы минимизировать налогооблагаемые события.

Риски, о которых вам следует знать

Дивиденды не гарантированы
Компании могут урезать или прекратить выплату дивидендов, особенно в сложные экономические времена. Если это произойдет, ваш доход упадет.

Процентные ставки могут навредить
Когда ставки растут, высокодоходные акции часто выходят из моды. Это может замедлить работу.

Перегрузка сектора
Многие дивидендные ETF в значительной степени опираются на такие секторы, как коммунальные услуги или финансы. Если этот сектор испытывает трудности, ваш ETF тоже может пострадать.

Низкий потенциал роста
Поскольку они сосредоточены на доходе, эти ETF могут упустить часть выгоды, которую вы могли бы получить от акций роста.

Дивидендные ETF против индивидуальных дивидендных акций

Если вам нравится идея дивидендного дохода, но вы не хотите исследовать и управлять списком акций, ETF — это хороший короткий путь. Они предлагают:

  • Встроенную диверсификацию
  • Меньше усилий
  • Меньше комиссий за транзакции в целом

Вы отказываетесь от некоторого контроля, но для многих инвесторов этот компромисс того стоит.

Когда Можете ли вы использовать дивидендный ETF?

Если вы хотите пассивный доход
Они идеально подходят, если вы хотите получать регулярные выплаты без особого обслуживания.

Если вы создаете сбалансированный портфель
Дивидендные ETF могут помочь компенсировать более волатильные инвестиции в рост.

Если вы осторожны с рынком
Акции, выплачивающие дивиденды, часто более стабильны, чем акции с высоким ростом, что может помочь во время рыночной турбулентности.

Примеры популярных дивидендных ETF

Ориентация на США

  • Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
  • iShares Select Dividend ETF (DVY)
  • Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

Международный

  • iShares International Select Dividend ETF (IDV)
  • Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Что такое ECDSA (алгоритм цифровой подписи на эллиптических кривых)? Понимание основного механизма подписи блокчейна
Цифровые подписи необходимы для безопасной связи в цифровых системах. В сетях блокчейн они используются для проверки транзакций, подтверждения права собственности и предотвращения несанкционированного доступа. Среди различных алгоритмов, используемых для создания цифровых подписей, ECDSA является стандартом в Bitcoin, Ethereum и многих других сетях. Он сочетает в себе надежную безопасность с эффективной...
Что такое «перетягивание коврика» и как его избежать в криптовалюте?
Мир криптовалют полон новых проектов, особенно в сфере DeFi. Каждый день появляется новый токен, обещающий большую прибыль и революционные технологии. Но вместе с этим ажиотажем возникает и риск. Одно из самых опасных и распространённых мошенничеств в этой сфере — «перетягивание ковра». Это именно то, на что похоже. Всё выглядит хорошо, пока кто-то не выбивает почву из-под ног. «Перетягивание ковра»...
Что такое DCA (усреднение стоимости доллара)? Инвестиционная стратегия для новичков.
Рынки непредсказуемы. Сегодня они взлетают, завтра падают без предупреждения. Для начинающих инвесторов это может показаться падением в пучину хаоса. Усреднение стоимости доллара (DCA) позволяет инвестировать, не попадая в драму. Вместо того, чтобы пытаться угадать идеальный момент для покупки, вы регулярно инвестируете небольшие суммы. Он стабилен, не вызывает стресса и его проще придерживаться. Этот...
Что такое доказательства с нулевым разглашением?
Ключевая технология, обеспечивающая конфиденциальность в блокчейне Конфиденциальность стала одной из важнейших проблем в цифровых системах. От приложений для обмена сообщениями до децентрализованных финансов пользователи требуют большего контроля над своими данными. В блокчейне, где прозрачность встроена в систему, это создает напряжение. Как можно доказать достоверность чего-либо, не раскрывая фактическую...
Назначение Трампом экономиста, дружественного к биткоину, способствует росту биткоина — дело Ripple в SEC официально закрыто
Назначение Трампом экономиста, поддерживающего биткоин, повышает стоимость биткоина Дональд Трамп назначил в Совет управляющих Федеральной резервной системы экономиста Стивена Мирана, поддерживающего биткоин, что усилило ожидания рынка относительно более мягкой денежно-кредитной политики. Это событие привело к росту биткоина на 2%, превысив $117 500. Назначение Мирана усилило ожидания того, что ФРС...


Завести аккаунт

Теперь создайте учетную запись, где вы сможете использовать свои знания.