Что такое доходное фермерство?
Модель, в которой люди, владеющие цифровыми активами, одалживают свои активы другим пользователям для получения дохода, называется доходным фермерством. Модель доходного фермерства помогает инвесторам обеспечить ликвидность криптовалютной системы. Основная причина, по которой система Yield Farming получила столь широкое распространение, — рост децентрализованных финансовых проектов(DeFi). Это может изменить способ
HODL
инвесторов в будущем. Он предлагает систему, в которой инвесторы могут зарабатывать, управляя своими активами, а не удерживая свои криптомонеты в долгосрочной перспективе.
Принцип работы протоколов Aave (LEND), Compound (COMP) и Maker (MKR), которые входят в число недавно упомянутых DeFi-проектов, основан на модели Yield Farming.
Взаимосвязь между DeFi и доходным фермерством
В то время как известность криптовалют продолжает расти с каждым днем, одной из звезд 2020 года можно назвать DeFi, которая использует сеть Ethereum. Доходное фермерство считается одной из ярких звезд проектов DeFi. Доходное фермерство, о котором будет много упоминаться в будущем, уже входит в число терминов, которые исследуются и пытаются изучить в секторе криптоденег.
Из-за быстрого увеличения разнообразия децентрализованных финансовых проектов также начали формироваться разные способы заработка. Многие DeFi-проекты также построены на модели доходного фермерства. Это модель, созданная для заработка на майнинге криптовалюты, а также на приложениях DeFi, построенных на Ethereum. В начале декабря 2020 года общая сумма, заблокированная в протоколах DeFi, сумела оставить после себя 14,40 миллиарда долларов.
Как работает доходное земледелие?
Пользователь, у которого есть криптоденьги в системе кредитования, добавляет криптомонеты в пул поставщика услуг. На эти деньги проценты зарабатываются по определенной ставке, если они не торгуются в течение определенного периода времени. Криптомонеты, добавленные в пул, считаются заблокированными после их добавления, и нет возможности получить доступ к этим монетам в течение определенного периода времени.
В модели Yield Farming, которая отличается от срочных депозитных счетов в классической банковской системе, токены выдаются системой в качестве вознаграждения в обмен на заблокированные монеты. Инвестирование, пользователь; Он может использовать актив, заблокированный в системе, для получения дохода для различных целей таким образом, чтобы проценты не менялись в течение периода погашения.
Важным фактором риска здесь является то, что если инвестируемая монета испытывает снижение, к сожалению, нет шансов вмешаться.
Чтобы объяснить это на примере из Maker (MKR);
Если инвестор заблокирует 1000 ETH в своем владении в сети Maker, взамен ему будет предоставлено 1000 mETH. В конце срока 1000 mETH конвертируются обратно в 1000 ETH. Кроме того, получается процентный доход. Если ETH укрепляется по отношению к доллару в течение периода погашения, он получает прибыль за счет разницы обменного курса, а также процентов.
В чем разница с методом стейкинга?
Модель Yield Farming отличается от модели «Стейкинг», которая позволяет получать доход, просто блокируя криптоденьги в сети. В модели стейкинга участники сети получают прибыль, обещая хранить свои криптомонеты в своих кошельках в течение определенного периода времени.
Как и в стейкинге, доходное фермерство не приносит прибыли, удерживая инвесторов в пулах на какой-либо бирже или кошельке. Чтобы заниматься доходным фермерством, необходимо внести монеты в пулы DeFi и купить их за токен пула.
Платформы для доходного фермерства и торговля с кредитным плечом
Поскольку денежные рынки DeFi никем не регулируются, чрезмерное обеспечение используется для того, чтобы люди, которые вообще не знают друг друга, могли безопасно брать кредиты. Чтобы заработать больше денег, используя протоколы DeFi, пользователям приходится вкладывать в систему больше, чем они хотят занять.
Доходное фермерство — это выбор финансовых спекулянтов, которые торгуют с кредитным плечом, а не тех, кто застрял в экстренных деньгах.
Инвесторы, занимающиеся доходным фермерством, обычно используют платформы, перечисленные ниже.
- Юнисвап
- Сложное финансирование
- Создатель DAO
- Синтетикс
- Ааве
- SushiSwap
- Кривые финансы
- Уравниватель
- Томиться. Финансировать
Среди пулов доходного фермерства, которые привлекают наибольшее внимание, — Curve, Uniswap, Synthetix и Balancer.
Поставщики ликвидности получают комиссионный доход от активов, которые они инвестируют в эти пулы. Каждый пул имеет свой метод расчета и модель дохода. Например, пул Uniswap предлагает 50-процентное структурирование между двумя активами, в то время как Balancer позволяет использовать до 8 активов.
Несомненно, денежные рынки DeFi могут помочь создать финансовую систему, которая будет более открытой и доступной для всех, у кого есть подключение к Интернету.
Риски, связанные с доходным фермерством
Доходное фермерство не так просто, как кажется. Самые прибыльные стратегии доходного фермерства довольно сложны. Рекомендуется только для опытных пользователей. Кроме того, эта система обычно больше подходит для инвесторов (т.е. китов), которые имеют большой капитал. Одним из очевидных рисков системы являются смарт-контракты. Из-за природы DeFi многие протоколы создаются и разрабатываются небольшими командами с ограниченным бюджетом. Это может увеличить риск ошибок смарт-контракта. Если будет использоваться доходное фермерство, его можно изучить с помощью ранее проверенных проектов DeFi.
Протоколы DeFi децентрализованы и могут легко интегрироваться друг с другом. Если только один из блоков работает не так, как задумано, или если проекты DeFi не защищены должным образом, они могут быть атакованы злоумышленниками и вся экосистема может быть повреждена. Это один из самых больших рисков для инвесторов и пулов ликвидности.